Глава НБУ Пишний вимагає від банків не ігнорувати запити БЕБ і розкривати банківську таємницю клієнтів протягом 10 днів після отримання запиту.
Українські банки зобов’язані своєчасно, у потрібному обсязі та форматі, розкривати банківську таємницю своїх клієнтів для Бюро економічної безпеки — колишньої податкової міліції. Запити БЕБ ігнорувати не можна.
Про це йдеться у внутрішньому листі Нацбанку №24-0006/81883 із заголовком «Про дотримання термінів та способу надання інформації на запити Бюро економічної безпеки України».
Воно з’явилося через скарги БЕБ на несвоєчасне інформування, про що НБУ пише в документі, посилаючись на окремий лист Бюро з цього приводу.
Силовикам не подобається, що не всі банки вчасно та в потрібній формі розкривають БЕЗ банківську таємницю своїх клієнтів. А хтось робить це недостатньо безпечно – передає клієнтську інформацію не захищеним каналом зв’язку. Цей канал називається АРМ-НБУ-інформаційний, як уточнюється у листі регулятора, ним потрібно користуватися «за правилами використання завдання «Т» (листування у захищеному вигляді, ідентифікатор)». Фінансисти ж надсилають дані просто поштою.
Нацбанк зазначає не лише порушення регламенту, а й терміну надання відомостей. Наголошуючи, що банки мають вкладатися у 10 днів. А також уточнив дані, що надаються: «Інформацію про банківські рахунки клієнтів та операції, проведені на користь або за дорученням клієнта, серед яких операції без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно певну дату або за конкретний проміжок часу та щодо конкретної юридичної чи фізичної особи, фізичної особи-підприємця».
Ще НБУ заявив, що банки зобов’язані забезпечити конфіденційність та гарантовану доставку відомостей, коли відбувається розкриття банківської таємниці клієнта. І наголосив, що забороняється пересилати документи з грифом «Банківська таємниця» з використанням факсу та іншими незахищеними каналами. Із чого ясно, що такі випадки були.
Окремо НБУ зажадав, щоб банки не ігнорували запити на банківську таємницю та надавали усі потрібні БЕБ дані клієнтів. А ще зажадав, щоб фінансисти нікому не повідомляли про свої звіти (наприклад, не попереджали клієнтів). Якщо вони не виконуватимуть цих вимог, їх пообіцяли карати.
«З огляду на вищесказане, зазначаємо, що ненадання БЕБ на його запит інформації, надання свідомо недостовірної інформації або інформації в неповному обсязі, порушення встановлених правилами №267 та іншим законодавством України строків та/або способів її надання, повідомлення третіх осіб щодо того, що про них збирається така інформація, є порушенням вимог банківського законодавства про порядок розкриття інформації, що становить банківську таємницю, у тому числі норм статті 1076 Цивільного кодексу України, статті 62 Закону про банки та Правили № 267, який Національним банком можуть застосовуватися заходи впливу», – йдеться у листі №24-0006/81883.
Його підписав заступник голови НБУ (Дмитро Олійник), який не контролює цей напрям, як відбувається зазвичай, а голова Нацбанку Андрій Пишний.
Спасибо!
Теперь редакторы в курсе.