Національний банк вирішив закрити ще один український банк – Конкорд. 1 серпня 2023 року він ухвалив рішення №265-рш про відкликання у цієї структури ліцензії, яке опублікувала прес-служба регулятора.
НБУ звинуватив Конкорд у неодноразових порушеннях правил фінансового моніторингу, які структура вже отримувала штрафи від регулятора. Джерела «Країни» повідомили, що цей банк викрили в тих же провинах, що й скандально відомий Айбокс Банк, звинувачений у неправильній ідентифікації/фінмоніторингу клієнтів та партнерів — насамперед представників грального бізнесу, які працювали без відповідних ліцензій та не сплачували профільні податки.
Конкорд — не дуже великий банк у Дніпрі: з активами 4,8 млрд грн на 1 червня 2023 року посідав у рейтингу Нацбанку 35 місце з 65, що діяли в нашій країні. З початку року вони у нього скоротилися на 18% (були 5,9 млрд грн), і складалося відчуття згортання бізнесу. Акціонери не нарощували свої вкладення у структуру, і статутний капітал Конкорд Банку зберігався на рівні 450 млн. грн. Загальний розмір власного капіталу за рахунок заробітків минулих років зріс на 12% і досяг 835 млн грн, а його поточний прибуток (за 5 місяців 2023-го) становив 93,2 млн грн.
За офіційною інформацією НБУ, Конкорд належить двом родичкам Олені та Юлії Сусідкам, прописаним у Дніпрі. Хоча дехто пов’язує цю структуру з ім’ям дніпровського олігарха Ігоря Коломойського, а Сусідок назвали номінальними власницями. Банк має 14 відділень, він обслуговує 269 тис. вкладників, у яких на 1 липня 2023 року було на рахунках 1,1 млрд грн — у цій сумі, за оцінкою НБУ, має відбутися виплата постраждалим вкладникам. Фонд гарантування вкладів фізосіб зобов’язаний виплатити людям усі кошти через 100% гарантію за депозитами, яка діє в Україні під час військового стану.
Останніми роками Національний банк активно карав Банк Конкорд саме через порушення у сфері фінансового моніторингу. Письмове попередження та штраф у 60,4 млн грн було виписано структурі у червні 2022 року. І ще один менший штраф (на 400 тис. грн) НБУ йому виставив уже в травні 2023-го. Карали Конкорд і за інші провини, оскільки у його офіційній звітності станом на 1 червня цього року повідомлялося, що сукупно банк сплатив за 5 місяців різні штрафи на 1,9 млн грн.
Конкорд став другим банком, прикритим Нацбанком у 2023 році, першим на початку березня став Айбокс Банк. У 2022 році НБУ закрив 5 банківських установ: Банк Форвард, Банк Січ, Мегабанк, а також Промінвестбанк та Міжнародний резервний банк (колишній Сбєрбанк) із російськими акціонерами.
Спасибо!
Теперь редакторы в курсе.