С утра понедельника курс российского рубля обвалился более чем на 30%. Теперь доллар стоит 117 рублей и это является историческим максимумом. Еще в конце прошлой недели курс был на 30 рублей меньше.
Такого не было ни во время финансового кризиса 2008 года, ни после аннексии Крыма в 2014 году.
В попытках сдержать падение рубля российский центробанк более чем в два раза повысил учетную ставку – до 20%. Ранее в России учетная ставка, определяющая “цену” денег в экономике и являющаяся главным ориентиром для кредитного рынка, – составляла 9,5%. Учетная ставка в 20% – еще один рекорд “черного понедельника” в России – на таком уровне этот показатель не был с 2013 года.
В соцсетях есть много видео, на которых видны длинные очереди к банкоматам и обмену валют, а люди опасаются, что их банковские карты прекратят работать, или будут введены ограничения на снятие наличных.
На прошлой неделе Банк России уже был вынужден увеличить суммы наличных денег для банкоматов, ведь объемы снятия достигли уровня, который в последний раз видели в марте 2020, когда вводились первые карантинные ограничения из-за пандемии коронавируса.
Падение курса национальной валюты означает подрыв покупательной способности и может обесценить сбережения рядовых россиян.
Кроме того, в понедельник российский центробанк приказал брокерам не производить запросы иностранных физических и юридических лиц на продажу российских активов, опасаясь обвала рынков.
На открытии торгов 28 февраля акции российского “Сбербанка” упали на 73%, “Газпрома” и “Лукойла” – на 50%. После этого торги решили прекратить.
Что произошло?
Это следствие того, что США, ЕС и Британия ввели новые санкции против России за нападение на Украину.
В частности, речь идет о запрете на финансовые операции с российским центробанком, государственными инвестиционными фондами, министерством финансов, листинге российских компаний на европейских биржах и блокировании доступа российских банков к западным финансовым рынкам.
Вступило в силу и решение ЕС о закрытии своего воздушного пространства для российских самолетов.
Самый ощутимый удар был нанесен по Банку России – российскому центральному банку.
Постановление о санкциях было опубликовано в Официальном журнале ЕС в ночь на понедельник.
ЕС запретил какие-либо операции с валютными активами банка.
“Запрещаются трансакции, связанные с управлением резервами, а также активами Центрального банка России, в том числе трансакции с любым юридическим лицом, компанией или учреждением, действующим от имени Центрального банка России или по его поручению”, – говорится в документе.
По словам руководителя европейской дипломатии Жозепа Бореля, это заморозит до половины финансовых резервов России, поскольку именно в ликвидных иностранных активах она хранила часть своих резервов.
Для пополнения валютных резервов Банк России уже обязал экспортеров продавать 80% своей валютной выручки.
Среди других западных санкций – ограничения на российский государственный “Сбербанк”, из-за чего Европейский центральный банк уже предупредил о вероятном банкротстве “дочек” российского “Сбербанка” – Sberbank Europe AG, а также дочерние компании банка в других европейских странах. Национальный банк Чехии уже в понедельник начал отзывать банковскую лицензию Sberbank CZ из-за “нехватки ликвидности”.
Кроме того, введен запрет на продажу, снабжение, передачу и экспорт в Россию технологий нефтепереработки, приостановлено действие экспортных лицензий двойного использования.
Как сообщил украинский министр иностранных дел Дмитрий Кулеба, “финализуется перечень российских банков для отключения от SWIFT”, что обозреватели называли “ядерной бомбой” в аресенале западных санкций.
Именно через эту систему проходят расчеты по российским экспортным контрактам на поставку нефти и газа, что дает более половины доходов российского бюджета.
Что говорят в Кремле?
В то время как в Москве и других российских городах изыскиваются очереди в банкоматы, в Кремле заявляют, что имеют достаточно резервов, чтобы нивелировать эффект от западных санкций.
Перед срочным совещанием президента Путина с экономическими советниками его спикер Песков заявил: “Существуют тяжелые санкции, они проблематичны, но у России есть необходимый потенциал, чтобы компенсировать потери от санкций”.
В эти выходные российский центробанк призвал россиян сохранять спокойствие, утверждая, что у него “необходимые ресурсы и инструменты для поддержания финансовой стабильности”.
Российские валютные резервы составляют около 630 миллиардов долларов. Особенно активно они пополнялись в последний год благодаря рекордным ценам на энергоносители – главный экспорт России.
Там также заявили, что Россия ответит своими санкциями.
“Серьезные негативные последствия”
Более 100 российских экономистов, работающих как в России, так и за ее пределами, написали открытое письмо с “решительным протестом против войны, начатой 24 февраля 2022 года российскими властями против Украины”.
“Как экономисты мы можем с полной уверенностью предусмотреть самые серьезные негативные последствия для экономики России – рост цен, падение доходов и инвестиций, обесценивание сбережений, дальнейшее сокращение социальных расходов, ускорение потери человеческого капитала и эмиграция как результат”, – говорится в письме.
В письме также отмечают, что экономические расходы для России будут на порядок больше, чем упущенные возможности в предыдущее десятилетие экономического застоя.
“Мы считаем, что действия руководства России наносят огромный ущерб будущему России. Развязывая войну против Украины, руководители России действуют против интересов российских граждан. Мы требуем немедленного прекращения агрессии!”, – говорится в письме.
А роосийский бизнесмен Олег Дерипаска (который также имеет активы в Украине) написал в Telegram, что “подъем ставки, обязательная продажа валюты (сейчас еще упомянут, что по курсу, установленному ЦБ на дату проведения расчетов) – это первый тест на то, за чей счет реально будет этот банкет”.
Что это может стоить Западу?
Санкции, наложенные на Россию, уже оказывают определенное влияние и на мировых рынках.
- цены на газ с поставкой в следующие два месяца выросли почти на четверть,
- цены на нефть выросли на 5,4% – до 103 долларов за баррель,
- курс доллара и цены на золото выросли, поскольку инвесторы ищут большей надежности,
- торги зерном проходят на максимальных объемах из-за опасений проблем со снабжением, потому что и Украина, и Россия являются ведущими участниками мирового зернового рынка,
- индексы европейских фондовых бирж немного упали – от 1% в Лондоне до 2% в Париже и Франкфурте,
- акции BP упали на 7% на фоне решения компании продать свои активы в российской нефтяной и газовой отрасли, включая 20% долей в “Роснефти”. Это может стоить компании около 25 млрд. долларов.
Аналогичное решение о выходе из российских активов приняла и норвежская энергетическая компания Equinor, контрольный пакет акций которой принадлежит правительству, и обладавшая рядом совместных поддержек с Россией.
Спасибо!
Теперь редакторы в курсе.