Що таке трейдинг та хто такі трейдери? Як почати торгувати на біржі

Трейдингом називають процес купівлі та продажу фінансових інструментів, наприклад, акцій, облігацій, криптовалюти з метою отримання прибутку. Трейдери працюють на різних майданчиках, таких як фондові та товарні біржі, валютний ринок. Які є види трейдингу, про те, на яких принципах він заснований і які інструменти використовуються в ході угод читайте в нашій статті. 

Що таке трейдинг та як він влаштований?

Трейдинг – це торгівля цінними активами (які ще називають біржовими фінансовими інструментами) з метою отримання прибутку з різниці в їхній вартості. Той, хто торгує сировиною або цінними паперами на вторинному ринку, називають трейдерами. Сам процес торгівлі називають торговою сесією.

Чим трейдинг відрізняється від інвестицій?

Від інвестицій трейдинг відрізняється більш коротким терміном перебування в угоді (утриманням активу) та вищим ризиком за рахунок більш агресивного використання кредитного плеча, зазначає експерт Garantex Семен Назарук.

Типи трейдингу

Залежно від тимчасової стратегії виділяють два типи трейдингу:

• короткостроковий – гроші можуть бути інвестовані в активи на короткий період часу, іноді лише на кілька хвилин;
• довгостроковий — інвестори можуть тримати активи багато років.

Майданчики для трейдингу

• фондовий ринок;
• валютний ринок;
• товарно-сировинний.

На кожному з цих ринків, продовжує експерт, присутні виробники (емітенти), які випускають якийсь актив — товар чи цінні папери, — а також покупці, які купують цей актив, включаючи інвесторів і трейдерів. Між учасниками ринків відбувається ціннісно-грошовий обмін.

Як цінності виступають реальні (базові) активи — цінні папери, валюта, сировина. Як оплата — реальні гроші (дивіденди, відсотки) або похідні контракти з частковою оплатою (контракти з виконанням зобов’язань у визначений термін у майбутньому).

Трейдинг пов’язаний із ризиком втрати коштів. Трейдери повинні мати хороше розуміння ринку та приймати усвідомлені рішення під час здійснення торгових операцій

Де відбувається трейдинг

Місцем здійснення трейдингу виступають біржі – спеціалізовані фінансові інститути, що мають ліцензію Банку Росії, що забезпечують та регулюють безперервну торгівлю цінними активами.

Якщо раніше біржова торгівля велася у фізично відведеній під біржу будівлі, то з розвитком цифрових технологій стало можливим робити ставки, не виходячи з дому.

Чим торгують на фондових ринках

На фондових ринках, як розповідає експерт, торгують акціями, які поділяються на «блакитні фішки» та акції другого ешелону.

“Блакитні фішки” – це акції найбільших і надійних, загальновідомих компаній зі стабільними дивідендами, тобто виплатами частини прибутку компанії за акціями. «Блакитні фішки», як правило, це поле інтересу інвесторів, які вибудовують більш виважену стратегію на біржі.

Акції другого ешелону найчастіше обирають саме трейдери. Акції другого ешелону — це цінні папери менших компаній, які менш ліквідні і менш стабільні, але волатильніші і, відповідно, можуть давати короткочасні, але високі стрибки цін, на які націлені трейдери, щоб отримати вигоду.

Чим торгують на товарних ринках

На товарних ринках об’єктами біржової торгівлі є сировина, одержувана з природних ресурсів, наприклад, нафта, дорогоцінні метали, деревина, зерно.

Чим торгують на фінансових ринках

Фінансові ринки в залежності від виду угод поділяються на:

• спотовий. Це ринок угод з негайним виконанням або постачанням, що включає фондові та валютні біржі, де ведеться торгівля валютою (або, як ще кажуть, «валютними парами», наприклад, EUR/USD, RUR/USD) та цінними паперами — акціями, облігаціями;
• терміновий. Це ринок угод з відкладеним постачанням активу, що купується в певний термін у майбутньому. Сюди включають насамперед товарно-сировинні біржі, де торгують ф’ючерсними контрактами на постачання певного товару за заздалегідь обумовленою ціною, на певних умовах та у визначений термін. Але також на термінових ринках зустрічаються контракти на цінні папери, валютні пари і навіть фондові індекси.

 

Хто такі «ведмеді» та «бики» у світі трейдингу?

У напрямку відкритої позиції трейдера, як розповідає експерт-аналітик, є два основні види трейдингу, які отримали назву на честь тварин.

“Ведмежий” трейдинг (трейдери-ведмеді) – торгівля на зниження

При «ведмежому» стилі торгівлі трейдер «притискає ринок до землі», тобто на тренді, що падає, продає акції якомога раніше і дорожче, щоб потім їх купити дешевше і знову продати дорожче — через час, після повернення зростаючого тренду, — а різницю від продажу забрати собі як прибуток.

Коли «ведмедів» (продавців) більше, ніж «биків» (покупців), то спостерігається знижуючий тренд, оскільки акції постійно дешевшають через продаж за нижчою ціною. “Ведмежий” ринок відображає різке падіння активів у короткостроковому періоді, що може бути спровоковано як трейдерами, так і економічною кризою в країні.

“Бичий” трейдинг (трейдери-бики) – торгівля на підвищення

Даний вид піднімає ринок «на роги», тобто простими словами — актив купується на тренді, що росте, за нижчою ціною і перепродається пізніше за вищою.

Коли «биків» (покупців) більше, ніж «ведмедів» (продавців), такий ринок називають «бичачим» — обсяг угод на купівлю більше, ніж на продаж, що забезпечує котирування акцій, що їх зростає, їх ліквідність і відповідно зростання їх вартості на перспективу.

«Бичий» ринок часто є довгостроковим і помірно зростаючим. Він також з’являється завдяки зміцненню економіки, підвищенню прибутковості підприємств та зростанню добробуту громадян.

Види трейдингу

Традиційно виділяють такі види трейдингу:

• Денний трейдинг. Цей вид трейдингу передбачає відкриття та закриття позицій протягом одного торгового дня. Денні трейдери прагнуть отримати прибуток із короткострокових коливань цін.
• Наскрізний трейдинг. Наскрізні трейдери тримають позиції від кількох днів до кількох тижнів, щоб отримати прибуток із більш тривалих трендів на ринку.
• Позиційний трейдінг Позиційні трейдери тримають позиції протягом багатьох місяців або навіть років, ґрунтуючись на фундаментальних аналізах та довгострокових трендах.
• Скальпінг. Скальпери проводять короткострокові угоди, намагаючись отримати прибуток із невеликих змін цін. Скальпінг вимагає швидкого реагування та високої концентрації уваги.
• Алгоритмічний трейдинг. У цьому виді трейдингу використовуються комп’ютерні програми та алгоритми для автоматичного виконання операцій на ринку. Алгоритмічний трейдинг дозволяє трейдерам проводити велику кількість угод за короткий час.
• Криптовалютний трейдинг. Це трейдинг криптовалютами, такими як біткоін, Ethereum та інші. Він може включати різні види трейдингу, аналогічні тим, що застосовуються на традиційних фінансових ринках.

Програмне забезпечення трейдеру слід обирати залежно від стратегії. «Найвибагливіші до потужності комп’ютерів та кількості моніторів внутрішньоденні трейдери та скальпери. Їм потрібно в реальному часі стежити за новинами, стежити за ходом торгів, відстежувати корелюючі активи та багато іншого. Бажано мати швидкісний інтернет і як мінімум два монітори.

Існують легкі програми, оптимізовані для швидкої внутрішньоденної торгівлі, а є важкий софт із безліччю індикаторів та серйозним інструменталом для аналізу біржових даних.

Інструменти трейдингу

Основні інструменти трейдингу можуть відрізнятися в залежності від ринку, на якому йде торгівля. Загалом незалежно від ринку трейдери часто використовують такі інструменти.

• Акції. Купівля та продаж частин компаній на фондовому ринку валюти. Трейдинг на валютному ринку (Forex), купівля та продаж валютних пар, таких як EUR/USD або USD/JPY.
• Товари. Торгівля товарами, такими як золото, нафта, кава, зерно та інші сировинні товари на товарних біржах.
• Криптовалюти. Купівля та продаж криптовалют, таких як Bitcoin, Ethereum та інших на криптовалютних біржах.
• Ф’ючерси. Угоди про майбутнє постачання активів за певною ціною та на певну дату.
• Опціони. Фінансові інструменти, що надають право, але не зобов’язання купити або продати актив за певною ціною у певний час.
• Індекси. Торгівля індексами, що становлять сукупну вартість групи акцій чи інших активів.
• Облігації. Купівля та продаж державних або корпоративних облігацій.
• ETF (Exchange-Traded Funds). Інвестиційні фонди з акціями, які торгуються на біржі подібно до окремих акцій.
• CFD (Contract for Difference). Фінансовий договір, який дає змогу трейдерам спекулювати на зміні цін активів без фактичного володіння цими активами.

Принципи трейдингу

Не буде перебільшенням сказати, що трейдинг – це складний процес, який вимагає хорошого розуміння ринку, аналізу даних та розробки стратегії. Експерти загалом сходяться на тому, що є кілька основних принципів трейдингу, які можуть допомогти у процесі.

Освіта та вивчення

Почніть із освоєння основ трейдингу. Розуміння фінансових інструментів, ринкової динаміки та різних видів аналізу (технічний та фундаментальний) є ключем до успішного трейдингу.

Розробка плану

Розробте торговий план, який включає поставлені цілі, ризики, стратегії та тимчасові рамки. Наприклад, вирішіть собі, чия поведінка вам ближче — «ведмедя» чи «бика». План допоможе залишатися дисциплінованим та уникати емоційних рішень.

Управління капіталом

Прагніть до акуратності в управлінні капіталом. Не ризикуйте більше, ніж можете собі втратити. Багато трейдерів рекомендують не ризикувати більш ніж на 1-2 відсотки вашого капіталу на одну угоду.

Різноманітність та диверсифікація

Урізноманітнюйте свої інвестиції, щоб зменшити ризики. Не торгуйте лише одним активом або на одному ринку.

Планування та аналіз

Використовуйте технічний та фундаментальний аналіз для прийняття рішень. Технічний аналіз ґрунтується на історичних даних цін та обсягів, а фундаментальний – на фінансових новинах та економічних подіях.

Дисципліна та терпіння

Не дозволяйте емоціям впливати на ваші рішення. План та стратегія мають бути головними керівними принципами.

Продовжуйте вчитися

Ринки постійно змінюються, завжди з’являються нові можливості та ризики. Продовжуйте навчатися, стежте за трендами та адаптуйтеся до змін на ринку.

Аналізуйте помилки

Коли щось йде не так, вивчайте та аналізуйте помилки та власну поведінку. Розуміння причин невдач допоможе їх у майбутньому.

Будьте готові до збитків

Збитки – неминуча частина трейдингу. Важливо не панікувати і не приймати спонтанних рішень у разі збитків. Уміння керувати збитками так само важливе, як і здатність заробляти.

Як почати займатися трейдингом

Починати трейдинг, як і будь-яке складне заняття, слід з певних кроків, приділяючи особливу увагу навчанню та підготовці.

• Вивчіть основи. Першим кроком є навчання основ трейдингу. Вивчіть головні поняття, типи ринків (акції, валюта, криптовалюта), види трейдингу (денний трейдинг, наскрізний трейдинг) та основні інструменти (ф’ючерси, опціони).
• Виберіть ринок. Вирішіть, на якому ринку хочете торгувати. Це може бути фондовий ринок, ринок валют (Forex), ринок криптовалют чи інші фінансові ринки.
• Навчання та тренування. Пройдіть навчання трейдингу за допомогою книг, онлайн-курсів, вебінарів чи трейдерських шкіл. Існує безліч ресурсів, які надають безкоштовні та платні уроки з трейдингу. Після навчання почніть тренуватися на демо-рахунку, щоб використовувати отримані знання без ризику втрати реальних грошей.
• Виберіть торгового брокера. Знайдіть надійного та ліцензованого брокера, через якого проводитимете торгові операції. Переконайтеся, що брокер надає доступ до вибраних ринків і має зручну торгову платформу.
• Розробте торгову стратегію. Визначте свою торгову стратегію, яка спиратиметься на ваші знання, рівень ризику та фінансові цілі. Стратегія повинна включати вхідні та вихідні точки, рівні стоп-лосс та тейк-профіт.
• Керуйте ризиками. Розробте план управління ризиками, який визначить, наскільки ви готові ризикувати при кожній угоді та яким чином ви встановлюватимете стоп-лосс та тейк-профіт рівні.
• Перейдіть до торгівлі на реальному рахунку. Після успішного тренування на демо-рахунку та розробки стратегії почніть торгівлю на реальному рахунку. Почніть із невеликих сум і поступово збільшуйте свої інвестиції в міру накопичення досвіду.
• Аналізуйте та покращуйте. Аналізуйте угоди, вивчайте помилки та постійно покращуйте навички. Навчання та адаптація до ринку – ключові моменти у трейдингу.
• Інвестуйте в освіту та навчання. Ринки постійно змінюються, тому важливо продовжувати навчання та розвивати навички та знання.
• Практичні поради для трейдерів

Говорячи про те, які практичні поради можна дати трейдерам, експерти радять загострити увагу на трьох основних засадах:

• аналіз;
• психологія;
• ризик-менеджмент.

Як практичні поради експерт виділила такі моменти:

• Купувати дешевше, продавати дорожче.
• Володіти терпінням.
• Вчитися у професіоналів трейдингу — дивитися, як роблять вони, і робити так само.
• Розробити власну стратегію та слідувати їй.
• Визначити собі комфортний стиль торгівлі.
• Мати доступ до ключових джерел інформації, щоб завжди знати ситуацію на ринку.
• Підвищувати кількість грошей на рахунку, а не рівень ризику — у такому разі можна заробляти більше прибутку за найменших втрат.
• Не торгувати позиковими коштами чи працювати лише з тими коштами, втрата яких не спричинить серйозних похідних збитків.
• Аналізувати кожен свій крок — не поспішати і не скупитися.

Комбінувати кілька інструментів торгівлі в рамках портфеля угод — короткострокових та середньострокових, з вищим рівнем ризику та найменш високим.
Використовувати кілька методів аналізу ринку та поведінки активу.

Точка виходу важлива так само, як і точка входу на ринок — потрібно заздалегідь визначити для себе той рівень, коли ви розраховуєте закрити угоду, щоб не зірвати її достроково.
Здійснювати обов’язковий зворотний обмін — куплений на гроші актив потрібно обов’язково обміняти назад на гроші, тобто через певний час обов’язково закрити угоду після того, як її відкрили.

Керувати емоціями

Менш досвідченим трейдерам краще починати із фондових ринків та короткочасних угод протягом одного чи кількох днів, радить аналітик. Також експерт каже, що бажано знайти досвідченого трейдера-наставника, який навчить як основ, так і тонкощів поведінки на ринку. Можна передплатити провідних трейдерів, читати статті біржових аналітиків або пройти курси в навчальному центрі топового брокера.

Ризики та обмеження у трейдингу

Трейдинг пов’язаний з різними ризиками та обмеженнями. Розуміння цих аспектів допоможе приймати більш поінформовані рішення та керувати своїми інвестиціями ефективніше. Ось деякі основні ризики та обмеження трейдингу.

Трейдинг завжди пов’язаний із ризиком втрати грошей. Ринки можуть бути дуже нестабільними, і інвестори можуть втратити кошти через непередбачені коливання цін.

Ризик волатильності. Ринкова волатильність може призвести до швидких та великих змін цін, що збільшує ризик збитків.

Ризик кредитного дефолту. Якщо ви інвестуєте в облігації або інші боргові інструменти, існує ризик того, що емітент може не виплатити відсотки або не повернути основну суму.

Ризик ліквідності. Деякі активи можуть бути менш ліквідними, що означає, що важко продати їх без значного впливу на ціну.

Психологічні ризики Емоції, такі як жадібність і страх, можуть призвести до необдуманих рішень, які можуть призвести до збитків.

Ризик політичних та економічних потрясінь. Політичні та економічні потрясіння (санкції, військові дії, різке загострення в тому чи іншому регіоні світу) можуть сильно вплинути на ринки.

Ризик системних збоїв Технічні збої на торгових платформах або інші технічні проблеми можуть спричинити втрату коштів або призвести до несправедливих торгових умов.

Обмеження

Обмежені ресурси. Фінансові ресурси можуть бути обмежені, що заважає інвестуванню у різноманітні активи.

Обмежений досвід. Початківцям може бракувати досвіду для ефективного управління ризиками та прийняття складних фінансових рішень.

Обмежений час. Трейдинг вимагає часу та зусиль. Не кожен може дозволити собі приділяти багато часу трейдингу через основну роботу або інші зобов’язання.

Правові та податкові обмеження. Існують різні правові та податкові обмеження у різних країнах, які можуть вплинути на здатність торгувати певними активами. З такими обмеженнями, наприклад, масово зіштовхнулися російські інвестори.

Обмеження торгових платформ. Деякі торгові платформи можуть мати обмеження щодо доступу до певних ринків або інструментів.

Ризики надійності брокера. Існує ризик, пов’язаний із надійністю брокера чи контрагента.

Трейдинг – це робота без гарантованого результату. Заробіток трейдера залежить від ринку, тож фінансове планування стає складнішим. Вас може переслідувати серія збиткових днів або навіть тижнів, відповідно необхідно мати достатній запас коштів на повсякденні потреби.

«Потрібно бути готовим до психологічних гойдалок через обмежену передбачуваність фінансового результату, а також до тиску, наприклад, із боку сім’ї. Як правило, дисципліновані люди, які чітко випливають зі своєї торгової стратегії, на дистанції показують хороші результати, і їхній річний дохід може кратно перевищувати медіанний по країні», — робить висновок Семен Назарук.