Ежедневно через интернет у украинцев воруют или выманивают миллионы гривен. Преступления в этой сфере варьируются от банального выманивания банковских данных до изящных схем имитации продажи квартир или автомобилей.
А кое-кто проводил даже тренинги по защите от мошенничества. Этому призван противодействовать специальный Департамент киберполиции Украины.
BBC News Украина ко Дню безопасного интернета исследовала несколько ярких случаев интернет-мошенничества, которые произошли в Украине на протяжении последних месяцев.
Дом, которого нет
Группа мошенников создала сайт о продаже квартир во Львове, где была не только информация о планировке квартир, но и “визуализация” самого дома.
На самом деле дома не было – его строительство было заморожено.
Это не остановило мошенников от того, чтобы массово размещать свою рекламу в интернете, причем цены на квартиры были ощутимо меньше средних по рынку.
В то же время обязательным условием “риелторов” была стопроцентная предоплата.
Во Львове даже открыли три офиса, где “застройщик” заключал договоры купли-продажи квартир.
Около ста граждан поверило в рекламу и заплатили мошенникам более 48 млн грн.
В начале 2020 года правоохранители задержали 32-летнего львовянина, который представлялся “директором жилого комплекса”, хотя не имел никаких документов на строительство.
“Директора” арестовали и теперь ему грозит до 12 лет тюрьмы.
Колл-центры по выманиванию денег
В Запорожье трое молодых людей в возрасте 20-24 года организовали колл-центры, через которые выманивали деньги.
Для начала они купили в DarkNet несколько клиентских баз данных.
Далее работники их колл-центров обзванивали людей из этих баз, представлялись работниками службы безопасности банков и пытались узнать номера карт, пин-коды и cvv-коды.
“Для этого они использовали также психологические методы воздействия и действовали по заранее прописанной инструкции. Кроме того, ежемесячно все сотрудники call-центра проходили соответствующие тренинги и имели инструкции для общения с клиентами четырьмя различными языками”, – говорят в киберполиции.
Получив необходимую информацию, они снимали деньги с карточек.
Всего в Запорожье действовало три таких колл-центра, которые маскировались под офисы по продаже окон и балконов.
В них работало около ста работников, каждый из которых делал сотню звонков в день. Их зарплата за месяц достигала 15 тыс. Грн.
Сколько же денег получили организаторы колл-центров, неизвестно, но, по данным киберполиции, только за неделю их прибыль доходила до 3 млн грн.
Теперь их могут посадить на восемь лет.
Машины “со скидкой”
В Киеве организовали мошенническую схему по продаже автомобилей “со скидкой”.
Группа из десяти человек во главе с организатором – 33-летней киевлянкой, представлялись представителями реальных фирм.
От их имени они размещали объявления о продаже авто по выгодным ценам да еще и со скидками.
Свою рекламу распространяли через рассылки, интернет-баннеры, в соцмержах и на сайтах объявлений.
Когда получали заявку на покупку авто, просили клиентов заплатить аванс – как правило, треть от стоимости машины.
Далее – получали деньги, блокировали клиента и делали невозможными любые его попытки связаться с “представительством фирмы”.
Для своей работы они арендовали несколько офисов в Киеве и Запорожье, где работало около 150 человек.
Организаторам схемы удалось выманить у своих клиентов минимум 10 млн грн и полиция ищет других жертв.
Теперь “продавцам машин со скидкой” грозит до 12 лет тюрьмы.
Торги без торгов
Также в Киеве организовали другую мошенническую схему – там махинаторы создали несколько сайтов фейковых “торгов на мировых финансовых рынках”.
Людям обещали или высокие прибыли, или гарантированный возврат денег.
Далее имитировали торги, после чего организаторы присваивали деньги.
Когда клиент пытался вывести средства, ему предлагали продолжить участие в торгах.
Если он отказывался – его деньги просто присваивали и переводили их на оффшорные счета организаторов.
Так они зарабатывали 100 тысяч долларов ежемесячно.
В киберполиции также утверждают, что организаторы схемы еще и продавали запрещенные медпрепараты в Украине и за рубежом.
Теперь им грозит до 12 лет тюрьмы.
Для тех, кто инвестирует в такие финансовые проекты, “не существует никаких гарантий выплат или возврата вложенных средств”, предупреждают правоохранители.
Осторожно у банкоматов
Когда вас кто-то пропускает перед собой к банкомату – это не всегда вежливость.
Но не самой изящной и наглой стала схема, которую изобрел 31-летний житель Днепропетровщины.
Он заказал около сотни “болванок” банковских карточек – то есть карточек без идентификации владельцев (их называют еще «белым пластиком»).
Затем мужчина шел к банкомату, где проводил специальные манипуляции, позволяющие получать на “болванку” данные следующего пользователя банкомата.
Далее имитировал проблемы с банкоматом и пропускал следующего в очереди человека.
Мужчина смог “заработать” более миллиона гривен только за полгода
Так он получал доступ к чужим карточек, но не ограничивался только похищением средств оттуда.
Он менял привязанный к карте номер телефона, что позволяло ему управлять интернет-банкингом. После этого увеличивал кредитный лимит на счетах пострадавших и оформлял онлайн-кредиты.
Так он смог получить более миллиона гривен только за последние полгода.
Если его вину докажут, на него могут ожидать 12 лет тюрьмы и крупный штраф.
Спасибо!
Теперь редакторы в курсе.