У меня есть решение суда, вступившее в законную силу, и открыто исполнительное производство. Предоставьте, пожалуйста, разъяснения по следующим вопросам: действительно ли частный или государственный исполнитель имеет право автоматически накладывать арест на все мои счета как должника в банках, есть ли какие-то ограничения? Каких должников это касается и какой механизм взыскания средств с моих счетов как должника?
Отвечает частный исполнитель исполнительного округа г.. Киева Атаджан ЧУЛИЕВ
Порядок наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника в банках и других финансовых учреждениях, урегулирован в частности: ч. 2, 4 ст. 48, ст. 56 Закона Украины «Об исполнительном производстве» №1404-VIII от 02.06.2019, ст. 59 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» №2121-III от 07.12.2000, п. 16 раздела VIII Инструкции по организации принудительного исполнения решений, утвержденной приказом Минюста №512 / 5 от 02.04.2012, главой 9 Инструкции о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, утвержденной Постановлением НБУ № 22 от 21.01.2004, Порядком автоматизированного ареста средств должников на счетах в банках, утвержденным приказом Минюста №1203 / 5 от 16.04.2019 (с изменениями, внесенными приказом Минюста № 1061/5 от 23.03.2021).
Согласно ч. 2 ст. 48 Закона №1404-VIII, взыскание по исполнительным документам обращается в первую очередь на денежные средства должника в национальной и иностранной валютах, другие ценности, в том числе на средства на счетах должника в банках и других финансовых учреждениях.
То есть исполнитель не только имеет право, но он обязан в первую очередь обратить взыскание на средства должника, находящиеся на счетах в банке.
По содержанию абз. 3, 4 Инструкции о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, банк принимает к исполнению документ об аресте средств, доступный или в форме бумажного документа, или в форме электронного.
Порядок автоматизированного ареста средств должников на счетах в банках не предусматривал раньше, а именно в редакции от 16.04.2019 и не предусматривает в настоящее время автоматического наложения ареста на денежные средства должника, находящиеся в учреждениях банков.
Решение об аресте средств на конкретном счете или всех счетов, суммы ареста, банков, которым будет направлено такое постановление принимается исполнителем.
Постановление об аресте средств должника должно быть доставлено в учреждения банка, а уже банк, принимая ее к исполнению, блокирует расходные операции клиента, то есть арестовывает средства на счету.
Такое направление постановления происходит несколькими путями.
Первый – это направление исполнителем бумажного документа постановления об аресте средств в банк заказным или ценным письмом или лично исполнителем (представителем / поверенным, помощником частного исполнителя).
Второй путь – средствами электронной коммуникации путем направления постановления об аресте средств в форме электронного документа с наложением квалифицированного электронной подписи. Обычно это электронная почта, но некоторые банки для такого обмена использовали и другие программные средства, к примеру систему клиент-банк или специализированную программу обмена электронными документами например Paperless.
Третий путь – с помощью Автоматизированной системы исполнительного производства (далее АСИП), когда к принятию и подписания постановления, исполнитель может заметить учреждения банков из перечня приобщенных к системе, а после принятия решения и подписания постановления квалифицированным электронной подписью, постановление рассылалась к банкам, отмеченные исполнителем. Такая рассылка происходит программными средствами АСИП.
Изменения, которые были внесены приказом Минюста №1061 / 5 от 23.03.2021 Порядка автоматизированного ареста средств должников на счетах в банках, были направлены в том числе и на расширение перечня категорий взысканий, в которых арест средств на счетах должника может быть наложен именно при помощи программных средств АСИП.
Теперь арест средств на счета может быть наложен не только в отношении должников по алиментам, но и по всем другим категориям дел.
Относительно ограничений в наложении ареста на денежные средства на счетах в банках, то обычно физические лица не имеют каких-защищенных счетов. Кроме того, решение о блокировании того или иного счета принимает учреждение банка. Поэтому если вам придет сообщение о блокировке счета, скорее всего, такие счета не являются безопасными.
Но действительно есть определенный перечень счетов, на которые не может быть наложен арест, и на средства, которые на нем находятся, не может быть обращено взыскание.
Так, например, согласно абз. 2 ч. 2 ст. 48 Закона №1404-VIII, запрещается обращения взыскания и наложение ареста на денежные средства на едином счете, открытом в порядке, определенном статьей 35-1 Налогового кодекса Украины, средства на счетах налогоплательщиков в системе электронного администрирования налога на добавленную стоимость, средства на электронных счетах плательщиков акцизного налога на денежные средства, находящиеся на текущих счетах со специальным режимом использования, открытых соответствии со статьей 15-1 Закона Украины «Об электроэнергетике», на текущих счетах со специальным режимом использования, открытых в соответствии со статьей 19-1 Закона Украины «О теплоснабжении», на текущих счетах со специальным режимом использования для проведения расчетов по инвестиционным программам, на текущих счетах со специальным режимом использования для кредитных средств, открытых в соответствии со статьей 26-1 Закона Украины «О теплоснабжении», статьи 18-1 Закона Украины «О питьевой воде, питьевом водоснабжении и водоотведения», на специальном счете эксплуатирующей организации (оператора) в соответствии с законом Украины «Об упорядочении вопросов, связанных с обеспечением ядерной безопасности», на средства на других счетах должника, наложение ареста и / или обращения взыскания на которые запрещено законом.
Кроме того, не подлежат аресту средства, находящиеся на счете, который открывается для зачисления страховых средств. Согласно абз. 4 ч. 2 Закона Украины «Об общеобязательном государственном социальном страховании» №77-VIII от 28.12.2014, страховые средства, зачисленные на отдельный текущий счет в банке или на отдельный счет в органе, осуществляющем казначейское обслуживание бюджетных средств (далее отдельный счет), могут быть использованы страхователем исключительно на предоставление материального обеспечения и социальных услуг застрахованным лицам. Страховые средства, зачисленные на отдельный счет, не могут быть направлены на удовлетворение требований кредиторов, на взыскание на основании исполнительных и других документов, по которым осуществляется взыскание в соответствии с законом.
Также на счета органов принудительного исполнения решений, открытых для зачисления средств исполнительного производства, учета депозитных сумм и зачисления взысканных с должников средств и их выплаты взыскателям, не может быть наложен арест или обращено взыскание на основании исполнительных документов (ч. 2 ст. 15 Закона Украины «Об органах и лиц, осуществляющих принудительное исполнение судебных решений и решений других органов» №1403-VIII от 02.06.2016).
Итак, если счет не имеет какого-то специального статуса, то арест на средства накладывается банком на основании постановления исполнителя и блокируются все расходные операции по счету к накоплению суммы ареста.
Следует отметить, что между различными банками при выполнении постановления об аресте средств должника нет взаимодействия. И если у должника есть средства в сумме достаточной для погашения долга в разных банках, то такая сумма будет блокироваться каждым банком отдельно.
Приведу пример: имея долг 1000,00 грн и три счета в трех разных банках, на каждом счете у вас заблокируют по 1000,00 грн, и вообще вас временно ограничат в возможности расходов в размере 3000,00 грн.
Механизм принудительного списания средств подробно урегулирован Инструкцией о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, в частности главой 5. Никаких изменений, которые бы касались автоматизации принудительного списания, данная Инструкция не предусматривает.
Средства со счетов должника списываются банком, в котором должник счета, на основании платежного требования исполнителя.
Платежное требование вместе с соответствующим реестром сначала подается в банк, где обслуживаются частный исполнитель или орган государственной исполнительной службы. На ней проставляется штамп этого банка и подпись его ответственного лица.
Следующим шагом платежное требование, подписанное исполнителем и скреплена гербовой печатью, уже со штампом банка и подписью ответственного лица направляется в банк, обслуживающий счета должника.
Если суммы средств на счете достаточно, банк выполняет платежное требование полностью, а если нет, платежное требование выполняется банком в пределах остатка средств на счетах должника.
Повторно по уже проведенной платежной требованием средства не списываются. Для списания средств, которые могут поступать на счет после обработки банком должника платежного требования, исполнитель производит новые экземпляры платежного требования и уменьшает сумму списания по требованию на размер ранее списанных с должника денежных средств.
Платежное требование действительна в течение 30 дней со дня составления.
Подытоживая, исполнитель может налагать арест на денежные средства на всех ваших счетах, кроме средств, находящихся на счетах, на которые запрещено обращать взыскание, но делает он это не автоматически. По состоянию на настоящее время в электронной взаимодействия между банками и АСВП добавлен только семь банков из действующих.
Изменения в Порядок автоматизированного ареста средств должников на счетах в банках от 23.03.2021 касаются исключительно наложения и снятия ареста с денежных средств и порядка получения информации по номеров счетов и остатков средств на счетах должника. Эти изменения не касаются принудительного списания средств.
Технически наладить взаимодействие между банками и исполнителями через АСВП относительно этих изменений должны в течение трех месяцев со дня принятия изменений к Порядку. Но здесь следует отметить, что Порядок автоматизированного ареста средств должников на счетах в банках за исполнительное производство о взыскании алиментов был утвержден еще 16.04.2019. Но к концу второго года со дня утверждения этого Порядка выполнять его оказались в состоянии лишь семь банков.
Принудительное исполнение решения у частного исполнителя
Какие документы необходимо предоставить частному исполнителю для взыскания задолженности с юридического лица?
Согласно ч. 1 п. 1 ст. 26 Закона Украины «Об исполнительном производстве» (далее – Закон) исполнитель начинает принудительное исполнение решения на основании исполнительного документа по заявлению взыскателя о принудительном исполнении решения.
Требования к содержанию заявления об открытии исполнительного производства установленные п. 3 раздела III Инструкции по организации принудительного исполнения решений, утвержденной приказом Минюста № 512/5 02.04.2012.
Заявление о принудительном исполнении решения подается в орган государственной исполнительной службы или частного исполнителя в письменной форме вместе с оригиналом (дубликатом) исполнительного документа.
В заявлении о принудительном исполнении решения указываются следующие сведения:
- название и дата выдачи исполнительного документа;
- фамилия, имя и (при наличии) отчество взыскателя;
- дата рождения и адрес места жительства или пребывания взыскателя;
- регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика или серия и номер паспорта (для физических лиц, которые по своим религиозным убеждениям в установленном порядке отказались от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов и уведомили об этом соответствующий контролирующий орган и имеют отметку в паспорте) взыскателя;
- номер телефона взыскателя;
- способ перечисления взысканных с должника денежных сумм (в случае исполнения решения о взыскании средств);
- реквизиты счета, открытого в банке или в другом финансовом учреждении, для получения взысканных с должника денежных сумм (при наличии).
Также следует отметить, что согласно ч. 2 ст. 24 Закона, частный исполнитель принимает к исполнению исполнительные документы по месту жительства, пребывания должника – физического лица, по месту нахождения должника – юридического лица или по месту нахождения имущества должника.
По содержанию норм п. 3 раздела III Инструкции по организации принудительного исполнения решений установлено, что в случае предъявления исполнительного документа в орган государственной исполнительной службы или частного исполнителя по местонахождению имущества должника с заявлением о принудительном исполнении решения прилагается документ / копия документа, подтверждающего , что имущество должника (денежные средства на счетах в банках или других финансовых учреждениях) находится (ятся) на территории, на которую распространяется компетенция органа государственной исполнительной службы, или в пределах исполнительного округа частного исполнителя.
Итак, чтобы обратиться к частному исполнителя по принудительному исполнению решения, взыскателю необходимо предоставить:
- оригинал (дубликат в случае потери оригинала) исполнительного документа. Это может быть приказ, исполнительный лист, постановление, исполнительная надпись или другие документы;
- заявление о принудительном исполнении решения. Взыскатель может заявление подписать и подать исполнителю лично или сделать это через представителя. В случае реализации взыскателем своих полномочий через представителя, полномочия последнего должны быть надлежащим образом подтверждены, а право на предъявление исполнительного документа на исполнение должно быть оговорено в документах, подтверждающих полномочия.
В случае предъявления исполнительного документа по месту нахождения имущества (средств) должника, к заявлению о принудительном исполнении должен прилагаться документ или его копия, подтверждающий наличие имущества (денежных средств на счетах в банках или других финансовых учреждениях) на территории исполнительного округа частного исполнителя.
Указанные документы могут предоставляться исполнителю лично или средствами почтовой связи. Актуальные адреса офисов частных исполнителей и средства связи с ними размещены в Едином реестре частных исполнителей Украины по ссылке https://erpv.minjust.gov.ua/.
Взыскание задолженности с предприятия, в перечне на приватизацию
Подскажите, можно ли взыскать задолженность по зарплате с предприятия, годами не выплачивает ее бывшим работникам за предыдущие годы. Исполнительная служба не взимает с предприятия задолженность, мотивируя это тем, что по закону, если предприятие стоит на приватизации, ни копейки долга не выплачивает. Это о Укрзападуглестрой.
По смыслу п. 12 ч. 1 ст. 34 Закона Украины «Об исполнительном производстве» (далее – Закон) исполнитель останавливает совершения исполнительных действий в случае включения государственных предприятий или пакетов акций (долей) хозяйственных обществ в перечень объектов малой или большой приватизации, подлежащих приватизации.
Приказом Фонда государственного имущества Украины от 27.12.2018 № 1637 «Об утверждении перечней объектов малой приватизации, подлежащих приватизации в 2019 году» (с изменениями), ЗАО «Укрзападуглестрой» включен в Перечень государственных пакетов акций (долей) хозяйственных обществ и других хозяйственных организаций и предприятий, основанных на базе объединения имущества разных форм собственности, подлежащих приватизации в 2019 году.
По информации из Фонда государственного имущества Украины (http://www.spfu.gov.ua/userfiles/files/dod1-646.doc), по состоянию на 09.04.2021 ЗАО «Укрзападуглестрой» имеется в этом списке.
Аукцион по продаже, который был назначен на 25.01.2021, не состоялся. Государственный пакет акций размером 99,6667% уставного капитала ЗАО «Укрзападуглестрой», что составляет 44637304 штук акций (код по ЕГРПОУ 00177158, Львовская обл., г.. Червоноград, ул. Строительная). Номинальной стоимостью пакета акций – 11 159 326,00 гривен готовится к продаже (https://privatization.gov.ua/product/privatization-prat-ukrzahidvuglebud/).
Согласно ч. 4 ст. 35 Закона, в период приостановления совершения исполнительных действий исполнитель вправе обращаться в суд в порядке, установленном настоящим Законом, а также принимать меры к розыску должника (его имущества) или проведения проверки его имущественного положения.
Совершение любых других исполнительных действий по остановленным исполнительному производству действующей редакции данного Закона не предусмотрено.
Таким образом, взыскать принудительно задолженность по заработной плате с ЗАО «Укрзападуглестрой» в процедуре исполнительного производства не представляется возможным, так как по остановленным исполнительному производству исполнитель может разве что осуществлять мероприятия по розыску имущества должника, проведения проверки имущественного положения должника и обращение в суд с соответствующими представлениями или заявлениями. Однако такие действия не приводят к поступлению средств в исполнительном производстве, за счет которых может быть погашена задолженность.
Спасибо!
Теперь редакторы в курсе.