Національний банк України під час перевірки державного поштового оператора «Укрпошта» виявив операції з готівкою на загальну суму 11,9 млрд гривень, які, за даними висновків регулятора, могли мати ознаки легалізації коштів невідомого походження.
Перевірка охоплювала період із січня 2022 року до липня 2023 року. У лютому 2024 року Національний банк оштрафував «Укрпошту» на 17,39 млн гривень. Компанія не оскаржувала це рішення та сплатила штраф.
Йдеться насамперед про претензії регулятора щодо організації фінансового моніторингу під час операцій із великими обсягами готівки.
Від шести компаній «Укрпошта» отримала понад 11 млрд гривень
За даними перевірки, «Укрпошта» отримала від шести приватних компаній близько 11,4 млрд гривень. Серед них — «Мєтапей», «Пейбокс», «Електрум пеймент сістем», «Глобалмані», «Контрактовий дім» та «Свіфт Гарант».
Частина операцій була пов’язана з готівкою, отриманою через платіжні термінали.
Основна претензія НБУ полягала в тому, що «Укрпошта», на думку регулятора, не забезпечила належну перевірку походження готівки та не оцінила всі ризики, пов’язані з такими операціями.
Які операції викликали питання у Нацбанку
Під час аналізу фінансових операцій регулятор звернув увагу на низку обставин, які могли свідчити про неналежний контроль за рухом готівки.
Зокрема, у висновках НБУ фігурували такі випадки:
- приймання великих сум готівки в нічний або ранковий час, коли відділення могли не працювати;
- ситуації, коли одна людина нібито доставляла гроші до різних відділень у різних регіонах протягом одного дня;
- неодноразове вилучення значних сум із платіжних терміналів;
- використання великих обсягів банкнот номіналом 500 гривень із послідовними номерами;
- невідповідності в документах щодо походження коштів.
Також НБУ звернув увагу на різке зростання обсягів готівки, яка надходила через західні дирекції «Укрпошти». За даними, наведеними у матеріалі, в окремих регіонах такі обсяги збільшилися в десятки разів.
Компанії отримували знижені тарифи
Ще одним питанням стала вартість послуг із приймання готівки. Шість компаній сплачували «Укрпошті» комісію від 0,001% до 0,1%, тоді як стандартний тариф становив 0,2%.
Загалом державний оператор отримав 8,7 млн гривень комісії. За оцінкою Національного банку, за стандартною ставкою ця сума могла становити близько 22,8 млн гривень.
Що відповіли в «Укрпошті»
У компанії відкинули звинувачення у сприянні можливій легалізації коштів.
Генеральний директор «Укрпошти» Ігор Смілянський пояснив, що підприємство фактично виконувало функцію інкасації: приймало готівку від компаній та зараховувало її на банківські рахунки.
За його словами, частина коштів надходила від суб’єктів, які перебували під наглядом НБУ, а контроль за походженням таких коштів, на його думку, мав здійснюватися насамперед банківськими установами.
Водночас після перевірки Нацбанку «Укрпошта» припинила приймати готівкову виручку від підприємств, щоб уникнути подібних претензій у майбутньому.
«Свіфт Гарант» прокоментував співпрацю з «Укрпоштою»
Після публікації матеріалу компанія «Свіфт Гарант» заявила, що наразі вже не співпрацює з «Укрпоштою».
За даними компанії, договір діяв із 2022 року до березня 2023 року та стосувався здавання торговельної виручки. За весь період через «Укрпошту» на рахунки компанії було зараховано 14,4 млн гривень.
У «Свіфт Гарант» наголосили, що кошти були отримані в межах звичайної господарської діяльності, зокрема через приймання комунальних платежів, поповнення мобільних рахунків, погашення кредитів та інших платежів клієнтів.
Компанія заявила, що не вбачає в цих операціях ознак незаконної діяльності, а співпраця з «Укрпоштою» була зумовлена складною ситуацією з інкасацією в перші місяці повномасштабної війни.
Раніше повідомлялося, що НБУ вимагає відставки Ігоря Смілянського з посади гендиректора «Укрпошти».
