В Україні посилюють фінансовий контроль за великими покупками. State Financial Monitoring Service of Ukraine почала окремо аналізувати операції з великими сумами готівки, які використовуються для придбання дорогої нерухомості, елітних автомобілів та іншого майна преміального сегмента.
Про це повідомив очільник відомства Philip Pronin.
Під контроль потраплять великі покупки
За словами Проніна, нові перевірки не стосуватимуться звичайних побутових витрат або стандартних заощаджень громадян. Основний акцент робитиметься на операціях із великими сумами готівки, які використовують для придбання дорогих активів.
Йдеться насамперед про:
- елітну нерухомість;
- преміальні автомобілі;
- інше майно високої вартості.
У Держфінмоніторингу наголошують, що ключовим фактором стане підтвердження законного походження коштів.
Купівля авто за $100 тисяч стане приводом для перевірки
Philip Pronin навів приклад придбання автомобіля вартістю близько 100 тисяч доларів, що еквівалентно понад 4,3 млн гривень. У подібних випадках фінансова розвідка очікує документального підтвердження джерел доходів покупця.
За словами посадовця, сама по собі готівка не є порушенням законодавства. Проте якщо мова йде про значні суми, держава повинна розуміти походження цих коштів.
- Читайте також: Нерухомість у Запоріжжі 2026: чому квартири не продаються та як змінилися пріоритети покупців
Особливу увагу звертатимуть на підозрілі схеми
Окремим фактором ризику у відомстві назвали ситуації, коли готівка вноситься через різні банки із повторним використанням однакових довідок про доходи.
У таких випадках фахівці аналізуватимуть:
- обсяги операцій;
- регулярність переказів;
- зв’язки між транзакціями;
- відповідність задекларованих доходів реальним витратам.
У Держфінмоніторингу підкреслюють, що оцінюватимуть не окремі платежі, а повну фінансову картину.
Контроль за доходами посилюється
Останнім часом в Україні активно посилюють контроль за фінансовими операціями, особливо в частині походження коштів та декларування активів.
Раніше також повідомлялося, що десятки тисяч українських чиновників не вказують у деклараціях жодної нерухомості, попри законодавчу вимогу декларувати навіть орендоване або безоплатно використане житло.
Експерти вважають, що нові перевірки можуть стати частиною ширшої кампанії з боротьби з тіньовими доходами, ухиленням від оподаткування та легалізацією коштів невідомого походження.
